في عصر تتزايد فيه تعقيدات الأنظمة المالية الرقمية، أصبح الكشف عن الاحتيال المالي أكثر من مجرد تصنيف بسيط للمعاملات. وقد أدى هذا التحول إلى ضرورة التفكير في طرق جديدة، مثل الكشف القائم على الرسوم البيانية، حيث يمكن للأنظمة الكشف عن الأنماط الاحتيالية من خلال استغلال العلاقات بين مختلف الكيانات المالية كالمستخدمين، وبطاقات الائتمان، والتجار، والفئات، والمواقع.

رغم التقدم السريع الذي حققته الأساليب القائمة على الرسوم البيانية، إلا أن المعايير العامة الحالية لا تعكس طبيعة الأنظمة المالية الحقيقية بالشكل الكافي. إذ غالبًا ما يتم تبسيط النظم المالية إلى رسوم بيانية بسيطة من نوع واحد، مما يفقد البيانات تعقيدها وتنوعها.

للتغلب على هذا التحدي، تم تقديم FinFraudBench - معيار جديد للكشف عن الاحتيال المالي عبر الرسوم البيانية غير المتجانسة. يتضمن FinFraudBench مجموعتين من البيانات غير المتجانسة، وهما CreditCard-Fraud وBankTrans-Fraud، حيث تحتوي هذه المجموعات على بيانات لحوالي 8.99 مليون عقدة و89.23 مليون حافة موجهة.

تحتفظ كل مجموعة من البيانات بتنوع من ستة أنواع من الكيانات المالية وأربعة عشر نوعًا من الحواف، مما يعكس البيئات الحقيقية التي تواجه المؤسسات المالية. كما يتيح FinFraudBench إقامة بروتوكول تقييم موحد يغطي كل من معايير التصنيف الحساسة للاختلال في الفئات.

عبر تجارب موسعة، يقدم FinFraudBench رؤى تجريبية حول قيود الأساليب الحالية ويقترح طرقًا واعدة لأبحاث مستقبلية في هذا المجال. يمكنك زيارة هذا الرابط للحصول على المزيد من المعلومات حول بيئة البيانات المتاحة.