تُعد مكافحة الاحتيال في بطاقات الائتمان أحد التحديات المهمة في مجتمعنا الحديث، حيث تتطور أساليب الاحتيال بشكل مستمر، مما يجعل أنظمة الكشف التقليدية عاجزة عن مواجهة المستجدات. ولخطوة مبتكرة في هذا الاتجاه، تم تقديم إطار عمل مساعد التحقيق في الاحتيال (FIA)، وهو نظام يعتمد على نماذج لغوية ضخمة (LLMs) لتحسين سير عمليات تحقيق الاحتيال.

يواجه المحللون عبءًا كبيرًا من التحذيرات الناتجة عن أنظمة مراقبة معاملات بطاقات الائتمان، مما يؤدي إلى ما يُعرف بإرهاق التحذيرات. يتطلب كل تحذير تحقيقًا دقيقًا وخبرة متخصصة وثائق شاملة، الأمر الذي يُثقل كاهل المحللين. هنا يأتي دور إطار العمل FIA، الذي يستخدم نماذج لغوية متعددة الوسائط لأتمتة خطوات رئيسية في تحقيق الاحتيال وتوليد تقارير توضيحية.

تعتمد تقنية FIA على القدرة على التفكير، وتنفيذ الأكواد، ومعالجة الرؤية لجمع الأدلة اللازمة بشكل منطقي وسهل القراءة. وفي التجارب التي أجريت باستخدام مجموعات بيانات Sparkov وCCTD، أظهرت نتائج التجارب تحسنًا تدريجيًا في نتيجة F1 أثناء التحقيق في الحالات القريبة من الحدود، حيث تم تحقيق تحسين بنسبة 8% بعد 1500 تحقيق إضافي.

تُشير هذه النتائج إلى أن وكلاء المعتمدين على نماذج لغوية ضخمة يمكن أن يساعدوا في أتمتة أجزاء كبيرة من عملية تحقيق الاحتيال، مما يوفر أداة مهنية جديدة للمحللين في مواجهة التحديات.